Pailit: Syarat, Contoh dan Prosesnya

Pailit Adalah – Krisis keuangan adalah situasi yang bisa menghadang perusahaan, terutama dalam bisnis. Salah satu bentuk krisis keuangan yang serius adalah pailit. Pailit merupakan kondisi di mana perusahaan tidak mampu memenuhi kewajiban keuangan mereka.

Kondisi pailit terjadi ketika perusahaan telah dinyatakan gagal membayar hutang kepada kreditur atau pihak yang berhutang.  Fenomena pailit dapat terjadi pada berbagai skala, namun harus melalui putusan pengadilan.

Akan tetapi, pailit bukanlah kondisi bangkrut. Cari tahu mengenai pengertian, syarat, contoh, dan proses pailit selengkapnya simak uraian di bawah ini!

Baca Juga: Pengertian Joint Venture dan Dasar Hukumnya

Pengertian Pailit

Pailit, atau dalam istilah hukum disebut sebagai kepailitan, adalah suatu kondisi di mana seseorang atau sebuah perusahaan dinyatakan tidak mampu memenuhi utang mereka dan diambil alih oleh pengadilan untuk diatur ulang atau likuidasi. 

Menurut bahasa, kata pailit berasal dari Bahasa Perancis yaitu failite yang berarti kemacetan dalam pembayaran. Dari sebab itu, persoalan kepailitan merupakan persoalan ketidakmampuan untuk membayar utang. 

Dalam proses kepailitan, aset perusahaan akan dijual untuk membayar utang kepada kreditur, dan sisa hasil penjualan akan dibagi rata di antara para kreditur. Perusahaan yang berada dalam kondisi pailit harus menghentikan aktivitasnya dan tidak dapat mengadakan transaksi dengan pihak lain. 

Penyebab Pailit

Ada banyak faktor yang bisa menyebabkan terjadinya pailit. Perusahaan atau pelaku bisnis setidaknya harus menghindari sejumlah penyebab pailit seperti berikut ini:

1. Utang yang Terlalu Besar

Salah satu penyebab pailit yang paling umum adalah utang yang terlalu besar dan tidak dapat dilunasi oleh perusahaan atau individu. Utang yang terakumulasi seiring waktu dapat menjadi beban yang berat bagi perusahaan atau individu, terutama jika pendapatan atau kas yang tersedia tidak cukup untuk membayar utang tersebut.

2. Keuangan yang Tidak Sehat

Manajemen keuangan yang buruk, termasuk kebijakan pengelolaan kas yang tidak efisien, dapat memicu pailit. Tidak adanya kontrol yang baik terhadap pengeluaran, pendapatan yang tidak stabil, atau tidak ada anggaran yang jelas dapat mengakibatkan perusahaan menghadapi masalah keuangan yang serius.

3. Penurunan Penjualan atau Kehilangan Pasar

Jika perusahaan menghadapi penurunan penjualan yang signifikan atau kehilangan pangsa pasar, hal ini dapat berdampak negatif pada arus kas perusahaan dan memicu pailit. Perubahan dalam tren konsumen, persaingan yang ketat, atau perubahan dalam regulasi industri dapat mempengaruhi kinerja keuangan perusahaan.

4. Kepemimpinan yang Lemah

Kepemimpinan yang tidak efektif atau pengambilan keputusan yang buruk juga dapat menjadi penyebab pailit. Kebijakan manajemen yang salah, pengambilan risiko yang berlebihan, atau tindakan korupsi atau penyelewengan dana dapat merusak keuangan perusahaan dan mengarah pada pailit.

Perbedaan Pailit, Bangkrut, dan PKPU 

Pailit, bangkrut, dan PKPU (Penundaan Kewajiban Pembayaran Utang) adalah istilah yang berhubungan dengan kondisi finansial perusahaan yang menghadapi masalah dalam membayar utang mereka. Namun, ketiga istilah ini memiliki perbedaan dalam konsep dan proses hukumnya. Berikut adalah perbedaan antara pailit, bangkrut, dan PKPU:

Sebelum pailit atau bangkrut, pelaku bisnis memiliki kesempatan untuk merestrukturasi keuangannya dengan proses PKPU (Penundaan Kewajiban Pembayaran Utang). Dalam PKPU, perusahaan yang menghadapi masalah keuangan dapat mengajukan permohonan kepada pengadilan untuk memperoleh penundaan kewajiban pembayaran utang kepada para kreditur. 

Selama proses PKPU, perusahaan akan memiliki kesempatan untuk merestrukturisasi utang-utangnya dan mengatur pembayaran utang yang lebih sesuai dengan kemampuannya. Jika kesepakatan restrukturisasi tidak tercapai, perusahaan masih bisa menghadapi proses pailit.

Pailit adalah kondisi di mana perusahaan tidak mampu membayar utang-utangnya dan menghadapi proses hukum yang diberlakukan oleh pengadilan. Dalam proses pailit, perusahaan dianggap tidak mampu untuk melanjutkan operasional bisnisnya dan seluruh aset perusahaan akan dikelola oleh seorang pengurus pailit (kurator) untuk dibayar kepada para kreditur sesuai dengan aturan yang ditetapkan oleh pengadilan.

Sementara itu, bangkrut adalah istilah yang sering digunakan secara umum untuk menggambarkan kondisi di mana seseorang atau perusahaan tidak mampu membayar utang-utangnya. Namun, secara hukum, istilah bangkrut biasanya merujuk pada proses pailit yang telah dijalani dan telah diumumkan oleh pengadilan.

Baca Juga: Pengertian PKPU dan Syarat Pengajuannya

Syarat Mengajukan Pailit

Ketika suatu perusahaan telah dinyatakan pailit, pihak kreditur akan menyita beberapa aset perusahaan untuk melunasi utangnya. Menurut Undang-Undang Nomor 37 Tahun 2004 tentang Kepailitan dan Penundaan Kewajiban Pembayaran Utang, di Pasal 2, suatu debitur dapat mengajukan pailit, apabila:

1. Memiliki dua atau lebih kreditur dan tidak membayar lunas sedikitnya satu utan yang telah jatuh waktu dan dapat ditagih, dinyatakan pailit dengan putusan pengadilan, baik atas permohonannya sendiri maupun atas permohonan satu atau lebih krediturnya.
2. Permohonan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dapat juga diajukan oleh kejaksaan untuk kepentingan umum.
3. Dalam hal debitur adalah bank, permohonan pernyataan pailit hanya dapat diajukan oleh Bank Indonesia.
4. Dalam hal debitur adalah Perusahaan Efek, Bursa Efek, Lembaga Kliring dan Penjaminan, Lembaga Penyimpan dan Penyelesaian, permohonan pernyataan pailit hanya dapat diajukan oleh Badan Pengawas Pasar Modal. 
5. Dalam hal Debitur adalah Perusahaan Asuransi, Perusahaan Reasuransi, Dana Pensiun, atau Badan Usaha Milik Negara yang bergerak di bidang kepentingan publik, permohonan pernyataan pailit hanya dapat diajukan oleh Menteri Keuangan.

Contoh Perusahaan Pailit

Berikut adalah beberapa contoh perusahaan yang mengalami pailit di masa lalu:

1. Enron Corporation

Enron Corporation, perusahaan energi dan komunikasi yang berbasis di Amerika Serikat, mengalami kebangkrutan pada tahun 2001. Kegagalan ini diakibatkan oleh skandal akuntansi yang mengungkapkan praktik akuntansi yang salah dan manipulatif, yang membuat perusahaan tersebut mengalami kerugian finansial yang signifikan.

2. Lehman Brothers

Lehman Brothers, salah satu bank investasi terbesar di dunia, mengalami pailit pada tahun 2008 sebagai bagian dari krisis keuangan global yang terjadi pada saat itu. Kegagalan ini menjadi salah satu pemicu utama dari krisis keuangan global yang melanda dunia pada tahun 2008.

3. Toys “R” Us

Toys “R” Us, perusahaan ritel mainan terkenal, mengalami pailit pada tahun 2017. Perusahaan tersebut menghadapi tantangan dari persaingan yang ketat dari penjualan online dan perubahan preferensi konsumen, yang mengakibatkan penurunan pendapatan dan akhirnya kegagalan bisnis.

4. Kodak 

Eastman Kodak Company, perusahaan fotografi terkenal, mengalami pailit pada tahun 2012. Kodak mengalami kesulitan beradaptasi dengan perubahan teknologi digital dalam industri fotografi, yang mengakibatkan penurunan penjualan film konvensional dan produk-produk fotografi mereka.

5. Sears Holdings

Sears Holdings Corporation, salah satu perusahaan ritel terbesar di Amerika Serikat, mengalami pailit pada tahun 2018. Penurunan penjualan dan keberlanjutan dari kerugian finansial membuat perusahaan ini menghadapi tantangan besar dalam menjaga kelangsungan operasionalnya.

Namun, perlu diingat bahwa kegagalan suatu perusahaan untuk menghindari pailit tidak selalu berarti bahwa perusahaan tersebut mengelola bisnisnya dengan buruk. 

Ada banyak faktor yang dapat mempengaruhi kebangkrutan sebuah perusahaan, termasuk perubahan pasar, persaingan, perubahan regulasi, dan faktor internal lainnya. 

Pailit adalah proses kompleks yang melibatkan banyak aspek hukum dan finansial, dan setiap kasus pailit bisa memiliki faktor-faktor yang unik.

Prosedur Pengajuan Pailit

Berikut adalah langkah-langkah umum dalam prosedur pengajuan kepailitan:

1. Konsultasikan dengan pengacara

Pengajuan kepailitan adalah proses hukum yang kompleks, oleh karena itu sangat disarankan untuk mencari bantuan dari pengacara yang berpengalaman dalam hukum kepailitan. 

Pengacara akan membantu Anda memahami proses pengajuan kepailitan, memberikan nasihat hukum yang sesuai, dan membantu Anda mengurus berbagai dokumen dan persyaratan yang diperlukan.

2. Persiapan dokumen

Anda harus menyusun dokumen-dokumen yang diperlukan untuk pengajuan kepailitan, termasuk formulir aplikasi yang sesuai. Dokumen-dokumen ini mungkin meliputi pernyataan keuangan, daftar aset dan hutang, rencana pembayaran, dan dokumen lain yang relevan dengan situasi keuangan Anda.

3. Pengajuan ke pengadilan

Setelah dokumen-dokumen pengajuan kepailitan Anda sudah siap, Anda harus mengajukan pengajuan kepailitan ke pengadilan yang berwenang. Biasanya, pengajuan kepailitan diajukan ke pengadilan di wilayah tempat perusahaan atau individu tersebut beroperasi.

4. Peninjauan oleh pengadilan

Setelah pengajuan kepailitan diajukan, pengadilan akan meninjau dokumen-dokumen yang diajukan, memeriksa keuangan perusahaan atau individu yang mengajukan kepailitan, dan mengatur sidang pengadilan untuk memeriksa kasus kepailitan. 

Selama sidang pengadilan, Anda harus menyediakan informasi tambahan dan menjawab pertanyaan dari pengadilan atau pihak-pihak yang berkepentingan.

5. Proses kepailitan

Jika pengadilan mengabulkan pengajuan kepailitan, maka akan ada proses lebih lanjut yang melibatkan manajemen aset, penilaian hutang, penjualan aset, dan pembagian hasil kepada para kreditur. Proses ini akan diatur oleh undang-undang kepailitan yang berlaku di yurisdiksi yang bersangkutan.

6. Penyelesaian kepailitan

Setelah proses kepailitan selesai, pengadilan akan mengeluarkan putusan akhir dan menutup kasus kepailitan. Hal ini dapat melibatkan penghapusan hutang yang tidak dapat dibayar, penutupan perusahaan, atau penyusunan rencana pembayaran kepada para kreditur.

Baca Juga: Aturan Menagih Hutang Perusahaan Sesuai Hukum di Indonesia

Karena rumitnya proses kepailitan, sangat penting untuk mendapatkan bantuan dari pengacara yang berpengalaman untuk memastikan bahwa proses pengajuan kepailitan dilakukan dengan benar dan sesuai dengan peraturan hukum yang berlaku.

Anda bisa dapatkan pengacara kepailitan berpengalaman di Silaban & Hartono Law Firm. Kami adalah kantor pengacara Jakarta yang dapat membantu Anda untuk menyelesaikan urusan pailit dengan efektif dan efesien sesuai hukum yang berlaku.